各轄市、區(qū)經(jīng)信局（中小企業(yè)局），市各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)：

為規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，防控?fù)?dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，營造良好發(fā)展環(huán)境，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康快速發(fā)展，根據(jù)江蘇省經(jīng)信委《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓的通知》（蘇經(jīng)信擔(dān)?！?span lang="EN-US">2010〕734號）精神，結(jié)合我市擔(dān)保行業(yè)實(shí)際，現(xiàn)對我市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，通知如下：

一、規(guī)范整頓范圍

本次規(guī)范整頓的范圍包括在常州市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類組織形式的法人單位及分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。

二、規(guī)范整頓工作方案

1、成立常州市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室設(shè)在常州市經(jīng)信委融資擔(dān)保處。相關(guān)文件另發(fā)。

2、開展規(guī)范整頓時間：2010年9月1日­­­—2011年3月31日。

3、規(guī)范整頓工作程序：（1）擔(dān)保機(jī)構(gòu)認(rèn)真對照條件和文件要求，自查自改，符合條件標(biāo)準(zhǔn)的向常州市經(jīng)信委融資擔(dān)保處提出驗(yàn)收申請。（2）常州市經(jīng)信委將組織縣（市）經(jīng)信局和相關(guān)專家到現(xiàn)場檢查驗(yàn)收完成初審。（3）初審合格的由常州市經(jīng)信委通知擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備申報(bào)材料。（4）常州市經(jīng)信委審核擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料，并上報(bào)省經(jīng)信委審批。

4、規(guī)范整頓工作要求：

為確保高質(zhì)量、高效率完成全市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓工作，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)度原則要求：（1）2009年11月以后，經(jīng)省經(jīng)信委（中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立、變更的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在2010年11月底前完成自查整改，及時向市經(jīng)信委提出驗(yàn)收申請。（2）2009年10月以前成立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)盡快對照文件完成自查整改并提出驗(yàn)收申請，市經(jīng)信委應(yīng)及時組織驗(yàn)收，12月20日前完成。（3）對于依法設(shè)立，目前正開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，未按要求及時開展規(guī)范整頓工作或規(guī)范整頓工作不力、工作進(jìn)度不明顯的，市、區(qū)經(jīng)信部門應(yīng)及時督促指導(dǎo)。

三、聯(lián)系方式

融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓工作部門：常州市經(jīng)信委（中小企業(yè)局）融資擔(dān)保處，聯(lián)系電話：85681228、85681230，聯(lián)系人：戎建偉、黃肅建，地址：常州市行政中心1號樓B座2307室。

附件一、江蘇省經(jīng)信委《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓的通知》（蘇經(jīng)信擔(dān)?！?span lang="EN-US">2010〕734號）

附件二、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

 二○一○年九月十九日

關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓的通知

蘇經(jīng)信擔(dān)?！?span lang="EN-US">2010〕734號

各市經(jīng)信委（中小企業(yè)局），南京市發(fā)改委，宿遷市金融辦：

為規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，防控?fù)?dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，營造良好的發(fā)展環(huán)境，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于認(rèn)真貫徹〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號）精神，決定從2010年9月1日至2011年3月31日對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面的規(guī)范整頓，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、規(guī)范整頓范圍和重點(diǎn)

本次規(guī)范整頓的范圍包括在江蘇省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的，從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類組織形式的法人單位及分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。主要針對擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本不實(shí)、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求等突出問題進(jìn)行規(guī)范，限期整改。

二、規(guī)范整頓標(biāo)準(zhǔn)和要求

擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門（以下簡稱監(jiān)管部門）檢查驗(yàn)收和擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查整改的條件標(biāo)準(zhǔn)如下：

（一）注冊資本5000萬元以上（含5000萬元，下同）且為實(shí)繳貨幣資本；

（二）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；

（三）嚴(yán)格執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》中業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制等有關(guān)規(guī)定；

（四）與銀行簽訂合作協(xié)議并正常開展業(yè)務(wù)，近12個月責(zé)任期限6個月以上的擔(dān)保發(fā)生額或近6個月月均在保余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上；

（五）不低于凈資產(chǎn)60%的貨幣資金用于存出保證金、銀行存款，以及投資國債、金融債券及企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品；凈資產(chǎn)不低于實(shí)收資本的90%；

（六）成立1年以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，2010年信用評級BBB-以上。

三、規(guī)范整頓工作實(shí)施

（一）規(guī)范整頓工作程序

1、擔(dān)保機(jī)構(gòu)認(rèn)真對照條件標(biāo)準(zhǔn)自查整改，符合條件標(biāo)準(zhǔn)的向所在地省轄市監(jiān)管部門提出驗(yàn)收申請；省屬擔(dān)保機(jī)構(gòu)以及跨?。ㄊ小^(qū)）設(shè)立在全省開展業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)自查整改后，向省經(jīng)信委提出驗(yàn)收申請。

2、省轄市監(jiān)管部門組織縣（市）監(jiān)管部門和相關(guān)專家逐戶現(xiàn)場檢查驗(yàn)收完成初審。初審合格的，由省轄市監(jiān)管部門根據(jù)不同情況分類組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請上報(bào)。

3、省經(jīng)信委組織專家對申請材料進(jìn)行評審，需要對申請材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地核查的，指派兩名以上工作人員進(jìn)行核查。審查符合條件的，經(jīng)網(wǎng)上公示后，由省經(jīng)信委發(fā)文公布規(guī)范整頓合格名單，并在國家《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》印發(fā)后頒發(fā)許可證書。

（二）對初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類處理

1、2009年11月以后，經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立、變更的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，初審合格的（新設(shè)立不滿12個月的，擔(dān)保發(fā)生額要求除外）提交以下申請材料：

（1）驗(yàn)收申請報(bào)告；

（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

2、獲得2010年國家中小企業(yè)專項(xiàng)資金補(bǔ)助的或2010年信用評級A+以上級別的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，初審合格的，提交以下申請材料：

（1）驗(yàn)收申請報(bào)告；

（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程和信用等級通知書的復(fù)印件。

3、初審合格的其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交以下申請材料：

（1）驗(yàn)收申請報(bào)告；

（2）自查整改合格承諾書；

（3）營業(yè)執(zhí)照副本、公司章程復(fù)印件；

（4）2010年信用評級報(bào)告；

（5）上年度審計(jì)報(bào)告及最近一個月的財(cái)務(wù)報(bào)表（報(bào)表須執(zhí)行《擔(dān)保企業(yè)會計(jì)核算辦法》）；

（6）近12個月加蓋合作銀行公章的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)；

（7）資金使用情況（近6個月所有帳戶貨幣資金余額匯總表，銀行對帳單或存單等復(fù)印件證明材料）。

4、有關(guān)情況的處理

（1）在規(guī)范整頓期間，初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)需要變更的，可一并提出申請。在提交上述申請材料外，只需根據(jù)不同的變更事項(xiàng)提交相應(yīng)材料（執(zhí)行蘇中小保〔2010〕4號文）。

（2）擔(dān)保機(jī)構(gòu)可經(jīng)營《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》中規(guī)定的部分或全部業(yè)務(wù)，申請時應(yīng)明確經(jīng)營范圍?，F(xiàn)經(jīng)營范圍超出規(guī)定業(yè)務(wù)范圍或擬增加規(guī)定業(yè)務(wù)范圍以外業(yè)務(wù)的，需一并提出申請。

（3）注冊資本少于5000萬元但均符合其他規(guī)范整頓條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在申請上報(bào)時一并申請?jiān)鲑Y到5000萬元以上；蘇北5市的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，至少在規(guī)范整頓期間增資到3000萬元以上。

（4）初審合格但單位名稱中無“擔(dān)?！弊謽拥?，應(yīng)予更名（含“融資擔(dān)?！弊謽樱?。擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在貨幣以外資產(chǎn)出資的，應(yīng)調(diào)整為實(shí)繳貨幣出資。法人股不足注冊資本的50%（含50%）的，原股本結(jié)構(gòu)可不作調(diào)整；如作調(diào)整的，股權(quán)只能轉(zhuǎn)讓給法人股東，增資只能增加法人股。

（5）母公司規(guī)范整頓合格的，其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)當(dāng)?shù)厥≥犑斜O(jiān)管部門初審合格后上報(bào)，不需另報(bào)申請材料。

5、上報(bào)材料時間和格式要求

省轄市監(jiān)管部門應(yīng)組織初審合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備申請材料（一式兩份，裝訂成冊），并填寫初審意見表（見附件1），于每個月的前五個工作日行文上報(bào)（附匯總表，見附件2）省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）。

（三）對初審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)處理

省轄市監(jiān)管部門應(yīng)分類提出整改或處置意見。

1、初審不合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，各地應(yīng)要求其限期整改；問題嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其停業(yè)整頓。拒不整改的，或者2011年3月31日前整改后仍達(dá)不到要求的，依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格。

2、有下列情形之一者，可直接認(rèn)定為規(guī)范整頓不合格單位，各地應(yīng)及時將名單報(bào)省經(jīng)信委并送市有關(guān)部門：

（1）通過虛假出資、騙取審批等違法設(shè)立的；

（2）有抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為的；

（3）成立1年以上，未與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作開展業(yè)務(wù)的或今年1-8月份未開展新的擔(dān)保業(yè)務(wù)的；

（4）無固定經(jīng)營場所的；

（5）2010年3月8日以后未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立或者變更的；

（6）有其他嚴(yán)重違法或犯罪行為的。

（四）未經(jīng)省經(jīng)信委（省中小企業(yè)局）批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在規(guī)范整頓過程中不愿繼續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，可自行到工商部門辦理注銷融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或按照有關(guān)規(guī)定自行向工商部門申請企業(yè)注銷登記。

四、規(guī)范整頓工作要求

（一）各地要把此次規(guī)范整頓作為整頓與規(guī)范融資性擔(dān)保市場秩序的一項(xiàng)重要工作抓緊抓實(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會文件精神，規(guī)范、有效地開展規(guī)范整頓，并在此過程中，注重加強(qiáng)與工商等相關(guān)部門的溝通，重視發(fā)揮行業(yè)協(xié)會等各方面的專家力量，提高規(guī)范整頓的工作水平。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在規(guī)范整頓工作中弄虛作假的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格，并向社會公布。

（三）各地應(yīng)規(guī)范、高效地做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)行政許可工作，不得隨意增加申請條件和材料要求。規(guī)范整頓期間，對新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)，仍按照蘇中小?！?span lang="EN-US">2010〕4號文執(zhí)行。

（四）在規(guī)范整頓工作結(jié)束后，各省轄市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，逐步建立健全統(tǒng)計(jì)、監(jiān)督檢查等工作制度。

（五）省經(jīng)信委將組織專家到各地進(jìn)行監(jiān)督抽查，對規(guī)范整頓工作不力、驗(yàn)收不嚴(yán)、進(jìn)展緩慢的地區(qū)予以通報(bào)。

（六）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時、準(zhǔn)確地向當(dāng)?shù)毓芾聿块T報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料。規(guī)范整頓合格的單位，應(yīng)于2011年3月31日前完成2010年度“機(jī)構(gòu)概覽”（見附件3）。

（七）在規(guī)范整頓期間，各地應(yīng)會同有關(guān)部門對轄區(qū)內(nèi)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底，發(fā)現(xiàn)其存在高息攬存、非法放貸、從事與擔(dān)保無關(guān)的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等違法犯罪行為的，及時向政府和有關(guān)部門報(bào)告，并依法移交有關(guān)部門處理。

（八）各地要加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管工作人員的配備，每市不少于3名、每縣（市）不少于2名本科以上學(xué)歷、2年以上金融、擔(dān)保、經(jīng)濟(jì)管理等相關(guān)工作經(jīng)歷、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專職人員，在條件許可情況下，可成立融資擔(dān)保監(jiān)管專職機(jī)構(gòu)。達(dá)不到上述要求的地區(qū)不再新批擔(dān)保機(jī)構(gòu)。市、縣（市）監(jiān)管工作人員應(yīng)向政府法制辦申請執(zhí)法檢查證件，請于9月15日前報(bào)送工作人員名單。我委將對工作人員組織專門的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，具體時間另行通知。

附件：1、融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓初審意見表

2、融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范整頓初審合格名單匯總表

3、╳╳機(jī)構(gòu)概覽

二〇一〇年八月二十六日

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、

中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財(cái)政部、

中華人民共和國商務(wù)部、中國人民銀行、

國家工商行政管理總局令

2010年第3號

為加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財(cái)政部、中華人民共和國商務(wù)部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局制定了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)予公布。自公布之日起施行。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席劉明康

中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會主任張平

中華人民共和國工業(yè)和信息化部部長李毅中

中華人民共和國財(cái)政部部長謝旭人

中華人民共和國商務(wù)部部長陳德銘

中國人民銀行行長周小川

國家工商行政管理總局局長周伯華

二○一○年三月八日

融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

第一章  總則

第一條  為加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

本辦法所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門。

第三條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。

第四條  融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個人的干涉。

第五條  融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。

第六條  融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。

第七條  融資性擔(dān)保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實(shí)施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負(fù)責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，并向國務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報(bào)告工作。

第二章  設(shè)立、變更和終止

第八條  設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。

任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條  設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議另行制定。

第十條  監(jiān)管部門根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況規(guī)定融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。

注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。

第十一條  設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

（一）申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營業(yè)場所證明材料。

（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。

第十二條  融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。

第十三條  融資性擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該融資性擔(dān)保公司所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

第十四條  融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。

第十五條  融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十六條  融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。

擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第十七條  融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

第三章  業(yè)務(wù)范圍

第十八條  融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十九條  融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第二十條  融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：

（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。

（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

第二十一條  融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。

融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第四章  經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十二條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。

第二十三條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理。

第二十四條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第二十五條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十六條  融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第二十七條  融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。

第二十八條  融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第二十九條  融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十條  融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第三十一條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門另行制定。

監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十二條  融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十三條  融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第三十四條  融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第三十五條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五章  監(jiān)督管理

第三十六條  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，并于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。

第三十七條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。

融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第三十八條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第三十九條  監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。

監(jiān)管部門認(rèn)為必要時，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第四十條  監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第四十一條  融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。

第四十二條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。

第四十三條  融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時報(bào)送監(jiān)管部門。

第四十四條  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第四十五條  監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。

第四十六條  融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。

全國性的融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議的指導(dǎo)。

第四十七條  征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第六章  法律責(zé)任

第四十八條  監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。

（三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。

（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。

第四十九條  融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五十條  違反本辦法第八條第三款規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。

第七章  附則

第五十一條  公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，具體實(shí)施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。

外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。

第五十二條  省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。

第五十三條  本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府制定。

第五十四條  本辦法自公布之日起施行。